Suis-je éligible, même avec un petit budget ?+
Oui, quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne ou de patrimoine, et même avec une petite capacité d'épargne. Mon métier, c'est justement de démocratiser le conseil patrimonial : aider chacun à avancer vers ses projets, pas le réserver à ceux qui possèdent déjà beaucoup. On peut construire quelque chose de solide à partir de votre situation, quelle qu'elle soit.
Combien cela va-t-il me coûter ?+
Le premier rendez-vous est offert, et pour la suite, vous ne me payez pas directement : je suis rémunérée par les partenaires dont vous retenez les solutions, sur le principe du courtage, sans honoraires à votre charge. Autrement dit, ma réussite dépend de votre satisfaction : je n'ai aucun intérêt à vous proposer autre chose que ce qui vous convient vraiment.
Quelle est la différence entre un conseiller bancaire, indépendant et non indépendant ?+
Trois modèles, et la nuance compte :
- Le conseiller bancaire est salarié d'une banque : il ne propose que les produits maison, suit souvent des centaines de clients, et poursuit parfois des objectifs commerciaux qui dépassent votre seul intérêt.
- Le conseiller indépendant (au sens réglementaire) fait un bilan objectif sans être lié à des partenaires, mais il se rémunère par des honoraires à votre charge et vous laisse ensuite mettre en place les solutions seul.
- Le conseiller non indépendant, comme moi, associe une analyse sur-mesure et un accompagnement jusqu'à la mise en place. Je suis rémunérée par les partenaires : le conseil reste accessible à tous, sans honoraires.
Quelles solutions proposez-vous ?+
Tout part de vos besoins et de vos objectifs. Je construis d'abord une stratégie personnalisée, puis je choisis les bons outils dans une large gamme : assurance-vie, PER, SCPI, immobilier, private equity, prévoyance… L'outil vient toujours après l'objectif, en toute transparence.
Pourquoi passer par une conseillère plutôt que gérer seul ?+
Si vous avez le temps, les connaissances et l'envie de tout gérer vous-même, faites-le : après tout, un plombier n'appelle pas un autre plombier pour réparer sa fuite ! Mais la gestion de patrimoine est un métier. Faire appel à une conseillère, c'est éviter des erreurs qui coûtent cher, gagner un temps précieux, prendre des décisions éclairées, protéger votre avenir et celui de vos proches, et bénéficier d'un suivi qui s'adapte à chaque étape de votre vie. En somme, investir dans votre sérénité et celle de votre famille.
Comment se passe le premier rendez-vous ?+
Un échange d'environ une heure, à votre domicile sur la Côte d'Azur ou en visio partout en France. On fait connaissance, vous me parlez de vos projets et de vos objectifs, et je vous explique concrètement comment je peux vous aider. Vous repartez avec une vision claire.
Suis-je engagé si je prends rendez-vous ?+
Pas du tout. Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. Vous n'avancez que si vous en avez envie.
Aller plus loin
Où j'interviens, et comment cela se passe
Les questions que l'on me pose au téléphone, avant même le premier rendez-vous.
Intervenez-vous à Antibes, Nice, Cannes ou Sophia Antipolis ?+
Oui. Je me déplace à votre domicile sur tout le bassin d'Antibes et de Sophia Antipolis : Biot, Antibes, Valbonne, Vallauris, Juan-les-Pins, Villeneuve-Loubet, Cagnes-sur-Mer, Saint-Laurent-du-Var, Nice, Mougins, Le Cannet, Cannes, Grasse, Vence, Saint-Paul-de-Vence, Roquefort-les-Pins, Opio et La Colle-sur-Loup. Ailleurs en France, l'accompagnement se fait en visio, exactement de la même façon.
Travaillez-vous avec des clients qui n'habitent pas la région ?+
Oui, et c'est courant. La visio permet de tout faire à distance : le premier échange, l'audit de votre situation, la présentation de la feuille de route et le suivi dans le temps. Les documents se signent électroniquement. J'accompagne des clients partout en France de cette manière.
Avez-vous un bureau ?+
Non, et c'est un choix. Je viens à votre domicile, là où vos documents sont à portée de main et où l'on parle plus librement de son argent. Pour les personnes éloignées, tout se fait en visio.
Comment vérifier qu'un conseiller en gestion de patrimoine est bien enregistré ?+
Le registre de l'ORIAS est public et consultable librement sur orias.fr. En tapant un nom ou un numéro d'immatriculation, vous voyez immédiatement si la personne est enregistrée, pour quelles activités et depuis quand. Mon numéro figure en bas de chaque page de ce site. C'est le premier réflexe à avoir avant de confier son épargne à quelqu'un.
Quels documents faut-il préparer pour le premier rendez-vous ?+
Aucun. Le premier échange porte sur vos projets, pas sur vos relevés. Pour l'audit qui suit, les pièces utiles sont votre dernier avis d'impôt, les relevés de vos contrats d'épargne et d'assurance-vie, votre relevé de carrière si la retraite approche, et le tableau d'amortissement de vos crédits en cours.
Combien de temps prend la mise en place d'une stratégie ?+
Comptez deux à quatre semaines entre le premier échange et la feuille de route : le temps de rassembler les pièces, d'analyser votre situation et de comparer les solutions. La mise en place dépend ensuite des partenaires retenus, en général de quelques jours à quelques semaines.
À quelle fréquence revoit-on la stratégie ?+
Une fois par an au minimum, et à chaque fois que votre vie change : une naissance, un achat immobilier, un changement de statut professionnel, un héritage, la vente d'une entreprise ou l'approche de la retraite. Une stratégie patrimoniale qui n'est jamais revue vieillit mal.
Accompagnez-vous les chefs d'entreprise et les associations ?+
Oui. Pour une structure, les sujets sont l'épargne salariale avec le plan d'épargne entreprise et le plan d'épargne retraite d'entreprise, la prévoyance du dirigeant non salarié, et le placement de la trésorerie qui dort. Ces trois leviers servent à la fois l'entreprise et le patrimoine personnel du dirigeant.
Peut-on changer de conseiller en gestion de patrimoine ?+
Oui, à tout moment et sans avoir à se justifier. Vos contrats vous appartiennent : changer de conseiller ne vous oblige ni à les clôturer ni à les transférer. Beaucoup de personnes ignorent qu'elles peuvent simplement demander un second avis.
Mes informations restent-elles confidentielles ?+
Oui. Ce que vous me confiez est couvert par le secret professionnel et n'est transmis à aucun partenaire sans votre accord. Les demandes envoyées depuis ce site servent uniquement à vous recontacter, elles ne sont ni partagées ni revendues.